Mollie je poskytovateľ finančných služieb, takže pôsobíme v súlade s relevantnými predpismi a usmerneniami. Kde je to potrebné, hodnotíme finančné riziko našich zákazníkov. Časovanie a frekvencia týchto hodnotení závisia od viacerých ukazovateľov finančného rizika, ktoré sa môžu časom meniť.
Transakcie s platobnými metódami ako Klarna, SEPA inkaso a kreditné karty môžu potenciálne skončiť v sporoch a návratoch peňazí. Keď prijímate platby prostredníctvom týchto metód, finančné riziko je pre Mollie a vaše podnikanie vyššie. Hodnotíme organizácie, ktoré používajú tieto platobné metódy s cieľom zabrániť negatívnemu dopadu na našich zákazníkov a podnikanie.
Aké dokumenty musím poskytnúť na finančné hodnotenie?
Ak potrebujeme vykonať finančné hodnotenie vašej firmy, náš tím risku kreditov vás kontaktuje e-mailom. Môžeme požiadať o nasledujúce informácie:
-
Finančné výkazy za predchádzajúce 2 roky.
- Počiatočné čísla sú akceptované, ak čísla z minulého roka ešte neboli schválené externým audítorom.
- Taktiež medzičasové výsledky za aktuálny rok, ak sú dostupné.
- Informácie o transakciách od predchádzajúceho poskytovateľa platobných služieb.
- Organizačná schéma alebo organigram, ktorý uvádza konečných užívateľov výhod (UBO).
- Predpoklad objemu očakávaných transakcií.
- Očakávaný objem transakcií podľa každej platobnej metódy.
Ako bude Mollie zaobchádzať s dôvernými informáciami o mojej firme?
Chápeme, že niektoré z požadovaných dokumentov obsahujú citlivé informácie o spoločnosti.. O túto informáciu požiadame iba v prípade potreby. Buďte si istí, že vaše informácie budú vidieť len vyškolení analytici kreditného rizika na finančné hodnotenie.
Ak si nie ste istí, či je žiadosť o informácie naozaj od Mollie, prosím kontaktujte náš tím podpory na overenie požiadavky.
Čo môžem očakávať po finančnom hodnotení?
Posúdime finančné riziko na základe informácií, ktoré ste poskytli. V závislosti od konečného rozhodnutia môžeme navrhnúť niektoré dodatočné opatrenia na zníženie finančného rizika vášho podnikania.