Mollie est un fournisseur de services financiers. Pour cette raison, nous exerçons nos activités dans le respect des réglementations et des directives applicables. Donc, quand c’est nécessaire, nous évaluons le risque financier de nos clients. Le timing et la fréquence de ces évaluations dépendent de nombreux indicateurs de risque financier qui peuvent évoluer dans le temps.
Les transactions effectuées avec des méthodes de paiement comme Klarna, prélèvements SEPA et cartes de crédit peuvent donner lieu à des litiges ou des rétrofacturations. Lorsque vous acceptez ces méthodes de paiement, le risque financier est accru à la fois pour Mollie et votre entreprise. Nous procédons à une évaluation de toutes les organisations qui acceptent ces méthodes de paiement pour éviter tout impact négatif sur nos clients et notre activité.
Quels documents dois-je fournir pour une évaluation financière ?
Si nous devons procéder à une évaluation financière de votre entreprise, notre équipe Risque Crédit vous contactera par e-mail. Voici les informations que nous pourrions vous demander :
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Comptes annuels des deux années précédentes
- Les comptes provisoires sont acceptés si les résultats de l’année dernière n’ont pas encore été approuvés.
- Les résultats intermédiaires de l’année en cours, s’ils sont disponibles.
- Relevés de transactions provenant de votre ancien prestataire de services de paiement.
- Un schéma organisationnel ou un organigramme indiquant les bénéficiaires effectifs.
- Prévision des volumes de transactions attendus.
- Volume de transactions attendu pour chaque méthode de paiement.
Comment est-ce que Mollie traitera les informations confidentielles de mon entreprise ?
Nous sommes conscients que certains des documents demandés contiennent des informations sensibles de votre entreprise. Nous ne demanderons ces informations qu'en cas de nécessité. Nous ne demandons ces informations que lorsque cela est nécessaire et celles-ci ne sont consultées que par des analystes risques de crédit qualifiés dans le cadre de l’évaluation financière.
Si vous n’êtes pas certain qu’une demande d’informations provient réellement de Mollie, n’hésitez pas à contacter notre équipe Support pour vérifier la demande.
Et après l’évaluation financière ?
Nous évaluerons le risque financier en fonction des informations que vous aurez fournies. Suivant la décision finale, nous pourrions vous proposer des mesures supplémentaires pour réduire le risque financier de votre entreprise.