A Mollie é um prestador de serviços financeiros, portanto, operamos em conformidade com as regulamentações e diretrizes relevantes. Quando necessário, avaliamos o risco financeiro de nossos clientes. O momento e a frequência dessas avaliações dependem de múltiplos indicadores de risco financeiro que podem mudar ao longo do tempo.
Transações com métodos de pagamento como Klarna, Débito Direto SEPA e cartões de crédito podem resultar em disputas e cobramentos. Quando você aceita pagamentos por meio desses métodos, o risco financeiro é maior para a Mollie e para o seu negócio. Avaliaremos as organizações que usam esses métodos de pagamento para prevenir impactos negativos em nossos clientes e negócios.
Quais documentos eu preciso fornecer para uma avaliação financeira?
Se precisarmos realizar uma avaliação financeira sobre o seu negócio, nossa equipe de Risco de Crédito entrará em contato com você por e-mail. Podemos solicitar as seguintes informações:
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Demonstrações financeiras dos 2 anos anteriores.
- Os números provisórios são aceitos se os números do ano passado não tiverem sido aprovados por um auditor externo ainda.
- Também resultados provisórios do ano atual, se disponíveis.
- Informações de transação de um prestador de serviços de pagamento anterior.
- Um organograma que indica os Donos Beneficiários Finais (UBO).
- Previsão dos volumes de transações esperados.
- Volume de transações esperado de acordo com cada método de pagamento.
Como a Mollie lidará com informações confidenciais sobre o meu negócio?
Entendemos que alguns dos documentos solicitados incluem informações sensíveis de empresa. Só pediremos essas informações quando necessário. Fique tranquilo de que suas informações serão vistas apenas por analistas de risco de crédito treinados para a avaliação financeira.
Se você ficar alguma vez em dúvida se um pedido de informação é realmente da Mollie, por favor entre em contato com a nossa equipe de Suporte para verificar o pedido.
O que posso esperar após a avaliação financeira?
Avaliaremos o risco financeiro com base nas informações que você forneceu. Dependendo da decisão final, podemos propor algumas medidas adicionais para reduzir o risco financeiro do seu negócio.