Mollie är en betalningstjänstleverantör, så vi opererar i enlighet med relevanta förordningar och riktlinjer. Där det är nödvändigt bedömer vi den finansiella risken för våra kunder. Tiden och frekvensen för dessa bedömningar beror på flera indikatorer på finansiell risk som kan förändras över tid.
Transaktioner med betalningsmetoder som Klarna, SEPA Direktdebitering och kreditkort kan potentiellt leda till tvister och chargebacks. När du accepterar betalningar genom dessa metoder är den finansiella risken högre för Mollie och ditt företag. Vi bedömer organisationer som använder dessa betalningsmetoder för att förhindra negativa konsekvenser för våra kunder och företag.
Vilka dokument måste jag tillhandahålla för en finansiell bedömning?
Om vi behöver göra en finansiell bedömning av ditt företag kommer vårt kreditriskteam att kontakta dig via e-post. Vi kan be om följande information:
-
Finansiella rapporter från de två senaste åren.
- Inledande siffror accepteras om föregående års siffror ännu inte har godkänts av en extern revisor.
- Även preliminära resultat från det pågående året, om tillgängligt.
- Transaktionsinformation från en tidigare betalningstjänstleverantör.
- Ett organisationsschema eller organigram som visar Ultimate Beneficial Owners (UBO).
- Uppskattning av förväntade transaktionsvolymer.
- Förväntad transaktionsvolym enligt varje betalningsmetod.
Hur hanterar Mollie konfidentiell information om mitt företag?
Vi förstår att några av de begärda dokumenten innehåller känslig företags information. Vi kommer endast att be om denna information när det är nödvändigt. Var säker på att din information endast kommer att ses av utbildade kreditriskanalytiker för den finansiella bedömningen.
Om du någonsin är osäker på om en begäran om information verkligen kommer från Mollie, vänligen kontakta vårt supportteam för att verifiera begäran.
Vad kan jag förvänta mig efter den finansiella bedömningen?
Vi kommer att bedöma den finansiella risken baserat på informationen du har tillhandahållit. Beroende på det slutgiltiga beslutet kan vi föreslå några ytterligare åtgärder för att sänka den finansiella risken för ditt företag.