Uma transação por débito direto pode ser rejeitada até 5 dias úteis após a data do débito direto. Se um débito direto falhar, você pode pedir a razão pela qual falhou. Você receberá um código de motivo, que indica por que a transação falhou.
Para mais informações sobre os códigos de motivo, consulte a orientação sobre códigos de motivo para Débito direto SEPA em transações R (Versão 6.0 / Data de publicação: 22 de novembro de 2021) pelo European Payments Council.
Estes são os códigos de motivo mais comuns conforme definido pelo Conselho Europeu de Pagamentos:
| Código de Motivo | Significado |
| AC01 | O IBAN está incorreto ou é desconhecido. O seu cliente pode ter inserido o IBAN incorretamente. Deve solicitar ao seu cliente que confirme se o IBAN está correto. |
| AC04 | O titular da conta fechou a conta. Deve solicitar ao seu cliente os dados da conta bancária de uma conta diferente. |
| AC06 | O débito direto não é permitido nesta conta bancária. Não será possível receber transações de débito direto desta conta. Deve solicitar ao seu cliente os dados da conta bancária de uma conta diferente. |
| AG02 | As informações da transação estão incorretas. Por exemplo, pode ter indicado que a transação é um primeiro pagamento (FRST) em vez de um pagamento recorrente (RCUR). Outra possibilidade é não ter utilizado uma referência de mandato única. Deve resubmeter a transação com as informações corretas. |
| AM04 | Não há fundos suficientes na conta bancária do cliente. Isto pode, em alguns casos, ser indicado com o código de motivo MS03. Pode tentar o débito direto novamente ou contactar o seu cliente. |
| MD01 |
O mandato é inválido. Existem várias razões pelas quais um mandato pode ser inválido:
Pode submeter novamente o débito direto como uma primeira transação ou contactar o seu cliente para criar um novo mandato. |
| MD06 | O débito direto foi revertido. Trata-se de um estorno e é possível dentro de 8 semanas a partir da data do débito direto. Se não sabe por que o pagamento foi revertido, contacte o seu cliente sobre isso. |
| MD07 | O seu cliente faleceu. Deve cancelar quaisquer transações futuras de débito direto. Isto pode, em alguns casos, ser indicado com o código de motivo MS03. |
| MS02 | O seu cliente recusou a transação de débito direto antes de ser processada. Se não souber por que recusaram a transação, contacte o seu cliente. Certifique-se de que sabem sobre o montante e o motivo do débito direto, para evitar que isso aconteça novamente no futuro. |
| MS03 | MS03 pode ser utilizado para múltiplos motivos que já possuem outro código de motivo, como fundos insuficientes (AM04). Recomendamos que contacte o seu cliente para entender o que ocorreu com a transação. |
| SL01 | O banco recusou o débito direto. O banco do seu cliente pode recusar uma transação quando o limite diário do cliente foi atingido ou se os débitos diretos da conta foram bloqueados. |
Transações SEPA pendentes
Seu saldo pode estar pendente: isso significa que o pagamento ainda está sendo processado e este processo pode levar até 9 dias úteis. Leia mais sobre isso no artigo Por que parte do meu saldo está pendente?.
Além disso, certifique-se de que o seu Débito direto SEPA está ativado na sua conta:
1. Vá para o seu Mollie Dashboard e clique no nome da sua organização no canto superior esquerdo.
2. Vá a Definições da organização > Métodos de pagamento.
3. Ativar Débito direto SEPA.
Após a ativação, nossa equipe revisará o seu pedido. Nosso objetivo é informá-lo dentro de 3 dias úteis se você pode usar o Débito direto SEPA.
Visualizando transações SEPA
Você pode visualizar todas as suas transações e filtrá-las por Método (Débito Direto SEPA) para ver seus status e histórico.
Aceda a Vendas > filtre por Método > clique em qualquer transação que deseje examinar:
Na aba Histórico, você pode ver todos os eventos associados a essa transação e ler uma breve descrição:
Aqui também é onde você pode examinar o motivo da falha se o pagamento não foi processado com sucesso.