Mollie jest dostawcą usług finansowych, więc działamy zgodnie z obowiązującymi przepisami i wytycznymi. Gdy to konieczne, oceniamy ryzyko finansowe naszych klientów. Czas i częstotliwość tych ocen zależą od wielu wskaźników ryzyka finansowego, które mogą zmieniać się w czasie.
Transakcje z metodami płatności takimi jak Klarna, Polecenie zapłaty SEPA i karty kredytowe mogą potencjalnie kończyć się sporami oraz obciążeniami zwrotnymi. Akceptując płatności za pomocą tych metod, ryzyko finansowe jest wyższe dla Mollie i Twojego biznesu. Oceniamy organizacje, które korzystają z tych metod płatności, aby zapobiec negatywnym skutkom dla naszych klientów i biznesu.
Jakie dokumenty muszę dostarczyć do oceny finansowej?
Jeśli będziemy musieli przeprowadzić ocenę finansową Twojego biznesu, nasz zespół ds. ryzyka kredytowego skontaktuje się z Tobą za pośrednictwem poczty elektronicznej. Możemy poprosić o następujące informacje:
-
Sprawozdania finansowe z ostatnich 2 lat.
- Wstępne dane są akceptowane, jeśli dane z zeszłego roku nie zostały jeszcze zatwierdzone przez niezależnego audytora.
- Również wyniki częściowe z bieżącego roku, jeśli są dostępne.
- Informacje o transakcjach z poprzedniego dostawcy usług płatniczych.
- Schemat organizacyjny lub organigram, który wskazuje Ostatecznych Beneficjentów (UBO).
- Prognoza oczekiwanych wolumenów transakcji.
- Oczekiwany wolumen transakcji według każdej metody płatności.
Jak Mollie będzie traktować poufne informacje o moim biznesie?
Rozumiemy, że niektóre z wymaganych dokumentów zawierają wrażliwe informacje firmy. Poprosimy o te informacje tylko wtedy, gdy będzie to konieczne. Możesz być pewny, że Twoje informacje będą widoczne tylko dla przeszkolonych analityków ryzyka kredytowego do oceny finansowej.
Jeśli kiedykolwiek będziesz mieć wątpliwości, czy prośba o informacje pochodzi naprawdę z Mollie, prosimy skontaktować się z naszym zespołem wsparcia, aby zweryfikować prośbę.
Czego mogę się spodziewać po ocenie finansowej?
Ocenimy ryzyko finansowe na podstawie informacji, które podałeś. W zależności od ostatecznej decyzji możemy zaproponować dodatkowe środki w celu obniżenia ryzyka finansowego Twojego biznesu.