Mollie er en finansleverandør, så vi opererer i samsvar med relevante forskrifter og retningslinjer. Hvor nødvendig, vurderer vi den finansielle risikoen til våre kunder. Tidsrammen og hyppigheten av disse vurderingene avhenger av flere indikasjoner på finansiell risiko som kan endres over tid.
Transaksjoner med betalingsmetoder som Klarna, SEPA Direct Debit og kredittkort kan potensielt ende i tvister og tilbakeføringer. Når du aksepterer betalinger gjennom disse metodene, er den finansielle risikoen høyere for Mollie og din virksomhet. Vi vurderer organisasjoner som bruker disse betalingsmetodene for å forhindre negative konsekvenser for våre kunder og forretning.
Hvilke dokumenter må jeg gi for en finansiell vurdering?
Hvis vi trenger å gjennomføre en finansiell vurdering av din virksomhet, vil vårt kredittvurderingsteam kontakte deg via e-post. Vi kan be om følgende informasjon:
-
Finansregnskap fra de foregående 2 årene.
- Førstegangsopplysninger aksepteres hvis fjorårets opplysninger ikke har blitt godkjent av en ekstern revisor ennå.
- Også foreløpige resultater fra inneværende år, hvis tilgjengelig.
- Transaksjonsinformasjon fra en tidligere betalingstjenesteleverandør.
- Et organisasjonskart som indikerer Ultimate Beneficial Owners (UBO).
- Forventet transaksjonsvolum.
- Forventet transaksjonsvolum i henhold til hver betalingsmetode.
Hvordan vil Mollie håndtere konfidensiell informasjon om min virksomhet?
Vi forstår at noen av de forespurte dokumentene inkluderer sensitiv bedrifts informasjon. Vi vil kun be om denne informasjonen når det er nødvendig. Vær trygg på at informasjonen din kun vil bli sett av kvalifiserte kredittanalytikere for den finansielle vurderingen.
Hvis du noen gang er usikker på om en informasjonsforespørsel faktisk er fra Mollie, vennligst kontakt vårt supportteam for å bekrefte forespørselen.
Hva kan jeg forvente etter den finansielle vurderingen?
Vi vil vurdere den finansielle risikoen basert på informasjonen du har gitt. Avhengig av den endelige avgjørelsen, kan vi foreslå noen ekstra tiltak for å redusere den finansielle risikoen i din virksomhet.