A Mollie egy pénzügyi szolgáltató, ezért a releváns rendeleteknek és irányelveknek megfelelően működünk. Szükség esetén értékeljük ügyfeleink pénzügyi kockázatát.Ezeknek az értékeléseknek az időzítése és gyakorisága több pénzügyi kockázati mutatótól függ, amelyek idővel változhatnak.
A Klarna, SEPA Közvetlen Terhelés és kártyás fizetési módokkal végzett tranzakciók potenciálisan vitákra és visszatérítésekre végződhetnek. Ha ezeket a módszereket használja a kifizetések elfogadásához, a pénzügyi kockázat a Mollie és az Ön üzlete számára is magasabb. Értékeljük azokat a szervezeteket, amelyek ezeket a fizetési módokat használják, hogy elkerüljük az ügyfeleinkre és üzletünkre gyakorolt negatív hatásokat.
Milyen dokumentumokat kell benyútanom a pénzügyi értékeléshez?
Ha pénzügyi értékelést kell végeznünk az Ön üzletén, a Hitelkockázati csapatunk e-mailben fog felkeresni. A következő információt kérhetjük:
-
A korábbi 2 év pénzügyi kimutatásai.
- Az előző év adatai elfogadhatók, ha azok még nem kapták meg a külső könyvvizsgáló jóváhagyását.
- Szintén az aktuális év előzetes eredményei, ha rendelkezésre állnak.
- A korábbi pénzügyi szolgáltatótól származó tranzakciós információk.
- Egy szervezeti diagram vagy organigram, amely feltünteti a végső haszonélvezőket (UBO).
- Az előre jelzett tranzakciós volumenek.
- A várható tranzakciós volumen az egyes fizetési módok szerint.
Hogyan fogja a Mollie kezelni bizalmas információkat a vállalkozásomról?
Megértjük, hogy a kért dokumentumok közé tartozik néhány érzékeny cég információ. Ezt az információt csak szükség esetén kérjük. Biztos lehet benne, hogy az Ön adatait csak képzett hitelkockázati elemzők nézik meg a pénzügyi értékelés során.
Ha bármikor kétségei lennének afelől, hogy egy információkérés valóban a Mollie-tól származik, kérjük, forduljon ügyfélszolgálatunkhoz a kérés ellenőrzése érdekében.
Mire számíthatok a pénzügyi értékelés után?
A megadott információk alapján értékeljük a pénzügyi kockázatot. A végső döntéstől függően javasolhatunk néhány további intézkedést az Ön üzletének pénzügyi kockázatának csökkentésére.