Mollie on finantsteenuste pakkuja, seega tegutseme vastavalt asjakohastele eeskirjadele ja juhistele. Kui see on vajalik, hindame oma klientide finantsriski. Nende hindamiste ajastus ja sagedus sõltuvad mitmest finantsriskide näitajast, mis võivad aja jooksul muutuda.
Tehingud makseviisidega nagu Klarna, SEPA otseteemine ja krediitkaardid võivad potentsiaalselt lõppeda vaidlustega ja tagasiulatuvate maksetega. Kui aktsepteerite makseid nende meetodite kaudu, on finantsrisk Mollie ja teie ettevõtte jaoks suurem. Hindame organisatsioone, mis kasutavad neid makseviise, et vältida negatiivseid mõjusid meie klientidele ja ettevõttele.
Milliseid dokumente pean esitlema finants hindamiseks?
Kui peame teie ettevõttes finants hindamise läbi viima, võtab meie krediidiriski meeskond teiega ühendust e-posti teel. V võime küsida järgmisi andmeid:
-
Finantsaruanded viimase 2 aasta jooksul.
- Algsed arvud on vastuvõetavad, kui eelmise aasta numbreid ei ole veel välistauditor kinnitanud.
- Samuti ajutised tulemused käimasolevast aastast, kui need on saadaval.
- Tehingute teave eelmisest makseteenuse pakkujast.
- Organisatsiooniline struktuur või organigramm, mis näitab lõppkasusaajaid (UBO).
- Oodatavate tehingute mahtude prognoos.
- Oodatav tehingute maht iga makseviisi järgi.
Kuidas käsitleb Mollie konfidentsiaalset teavet minu ettevõtte kohta?
Me mõistame, et mõned nõutud dokumendid sisaldavad tundlikku ettevõtte teavet. Küsimiseks palume neid andmeid ainult vajaduse korral. Olge kindel, et teie teavet näevad vaid koolitatud krediidiriski analüütikud finants hindamise jaoks.
Kui te kunagi ei ole kindel, kas teabe taotlus on tõeliselt Mollie poolt, palun võtke ühendust meie tugimeeskonnaga, et taotlust kinnitada.
Mida võin oodata pärast finants hindamist?
Hindame finantsriski lähtudes esitatud teabest. Lõpliku otsuse põhjal võime pakkuda mõningaid täiendavaid meetmeid, et vähendada teie ettevõtte finantsriski.