Mollie je poskytovatel finančních služeb, takže operujeme v souladu s relevantními předpisy a pokyny. Kde je to nezbytné, hodnotíme finanční riziko našich zákazníků. Časování a frekvence těchto hodnocení závisí na mnoha indikátorech finančního rizika, které se mohou časem měnit.
Transakce pomocí platebních metod, jako jsou Klarna, SEPA přímé inkaso a kreditní karty, mohou potenciálně končit spory a zpětnými přebitími. Když přijímáte platby prostřednictvím těchto metod, finanční riziko je vyšší pro Mollie a vaše podnikání. Hodnotíme organizace, které používají tyto platební metody, abychom zabránili negativním dopadům na naše zákazníky a podnikání.
Jaké dokumenty musím poskytnout pro finanční hodnocení?
Pokud potřebujeme provést finanční hodnocení vašeho podnikání, náš tým řízení rizik vám zašle e-mail. Můžeme požádat o následující informace:
-
Finanční výkazy za předchozí 2 roky.
- Počáteční údaje jsou přijatelné, pokud loňské údaje ještě nebyly schváleny externím auditorem.
- Také mezitímní výsledky za aktuální rok, pokud jsou k dispozici.
- Informace o transakcích od předchozího poskytovatele platebních služeb.
- Organizační schéma nebo organigram, který ukazuje konečné skutečné vlastníky (UBO).
- Predikce očekávaných objemů transakcí.
- Očekávaný objem transakcí podle každé platební metody.
Jak bude Mollie nakládat s důvěrnými informacemi o mém podnikání?
Chápeme, že některé požadované dokumenty obsahují citlivé informaceo společnosti. O tuto informaci požádáme pouze tehdy, je-li to nezbytné. Mějte jistotu, že vaše informace budou viděny pouze školenými analytiky řízení rizik pro finanční hodnocení.
Pokud si někdy nejste jisti, zda je žádost o informace skutečně od Mollie, prosím kontaktujte náš tým podpory pro ověření žádosti.
Co mohu očekávat po finančním hodnocení?
Hodnotíme finanční riziko na základě informací, které jste poskytli. V závislosti na konečném rozhodnutí můžeme navrhnout dodatečná opatření k snížení finančního rizika vašeho podnikání.