Mollie è un fornitore di servizi finanziari, quindi operiamo in linea con le normative e le linee guida pertinenti. Quando necessario, valutiamo il rischio finanziario dei nostri clienti. I tempi e la frequenza di queste valutazioni dipendono da diversi indicatori di rischio finanziario che possono cambiare nel tempo.
Le transazioni con metodi di pagamento come Klarna, SEPA Direct Debit e carte di credito possono potenzialmente finire in dispute e chargeback. Quando accetti pagamenti tramite questi metodi, il rischio finanziario è più alto per Mollie e la tua azienda. Valutiamo le organizzazioni che utilizzano questi metodi di pagamento per prevenire impatti negativi sui nostri clienti e sulla nostra attività.
Quali documenti devo fornire per una valutazione finanziaria?
Se dobbiamo eseguire una valutazione finanziaria sulla tua azienda, il nostro team Credit Risk ti contatterà via email. Potremmo chiedere le seguenti informazioni:
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Bilanci degli ultimi 2 anni.
- Al momento accettiamo cifre iniziali se le cifre dell'anno scorso non sono ancora state approvate da un revisore esterno.
- Anche i risultati intermedi dell'anno corrente, se disponibili.
- Informazioni sulle transazioni di un precedente fornitore di servizi di pagamento.
- Un organigramma che indichi i Beneficiari Effettivi (BE).
- Previsione dei volumi di transazione attesi.
- Volume di transazione previsto per ciascun metodo di pagamento.
Come gestirà Mollie le informazioni confidenziali sulla mia azienda?
Comprendiamo che alcuni dei documenti richiesti includono informazioni sensibili dell'azienda. Chiederemo queste informazioni solo quando necessario. Puoi stare tranquillo che le tue informazioni saranno visualizzate solo da analisti del rischio di credito addestrati per la valutazione finanziaria.
Se non sei sicuro che una richiesta di informazioni provenga veramente da Mollie, ti preghiamo di contattare il nostro team di Supporto per verificare la richiesta.
Cosa posso aspettarmi dopo la valutazione finanziaria?
Valuteremo il rischio finanziario in base alle informazioni che hai fornito. A seconda della decisione finale, potremmo proporre alcune misure aggiuntive per ridurre il rischio finanziario della tua azienda.