Mollie er en finansiel tjenesteudbyder, så vi opererer i overensstemmelse med relevante regler og retningslinjer. Hvor det er nødvendigt, vurderer vi den finansielle risiko for vores kunder. Tidsrammen og frekvensen af disse vurderinger afhænger af flere indikatorer for den finansielle risiko, som kan ændre sig over tid.
Transaktioner med betalingsmetoder som Klarna, SEPA Direct Debit og kreditkort kan potentielt ende i tvister og chargebacks. Når du accepterer betalinger gennem disse metoder, er den finansielle risiko højere for Mollie og din virksomhed. Vi vurderer organisationer, der bruger disse betalingsmetoder for at forhindre negative konsekvenser for vores kunder og virksomhed.
Hvilke dokumenter skal jeg give til en finansiel vurdering?
Hvis vi skal udføre en finansiel vurdering af din virksomhed, vil vores kreditrisikoteam kontakte dig via e-mail. Vi kan anmode om følgende oplysninger:
-
Finansielle erklæringer fra de foregående 2 år.
- Indledende tal accepteres, hvis sidste års tal ikke er blevet godkendt af en ekstern revisor endnu.
- Også interimresultater fra det aktuelle år, hvis tilgængelige.
- Transaktionsoplysninger fra en tidligere betalingsserviceudbyder.
- Et organisationsdiagram eller organigram, der angiver ultimate beneficial owners (UBO).
- Prognose for forventede transaktionsvolumener.
- Forventet transaktionsvolumen ifølge hver betalingsmetode.
Hvordan vil Mollie håndtere fortrolige oplysninger om min virksomhed?
Vi forstår, at nogle af de anmodede dokumenter inkluderer følsomme virksomheds oplysninger. Vi vil kun anmode om disse oplysninger, når det er nødvendigt. Vær sikker på, at dine oplysninger kun vil blive set af uddannede kreditrisikanalytikere til den finansielle vurdering.
Hvis du nogensinde er usikker på, om en anmodning om oplysninger virkelig kommer fra Mollie, så kontakt vores supportteam for at verificere anmodningen.
Hvad kan jeg forvente efter den finansielle vurdering?
Vi vil vurdere den finansielle risiko baseret på de oplysninger, du har givet. Afhængigt af den endelige beslutning kan vi foreslå nogle yderligere tiltag for at sænke den finansielle risiko for din virksomhed.