Mollie es un proveedor de servicios financieros, por lo que operamos de acuerdo con las regulaciones y directrices pertinentes. Donde sea necesario, evaluamos el riesgo financiero de nuestros clientes. La oportunidad y frecuencia de estas evaluaciones dependen de múltiples indicadores de riesgo financiero que pueden cambiar con el tiempo.
Las transacciones con métodos de pago como Klarna, SEPA Direct Debit y tarjetas de crédito pueden potencialmente terminar en disputas y cargos regresivos. Cuando aceptas pagos a través de estos métodos, el riesgo financiero es mayor para Mollie y tu negocio. Evaluamos organizaciones que utilizan estos métodos de pago para prevenir impactos negativos a nuestros clientes y negocio.
¿Qué documentos tengo que proporcionar para una evaluación financiera?
Si necesitamos realizar una evaluación financiera sobre tu negocio, nuestro equipo de Riesgo Crediticio se pondrá en contacto contigo por correo electrónico. Podemos solicitar la siguiente información:
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Estados financieros de los últimos 2 años.
- Se aceptan cifras iniciales si las cifras del año pasado no han sido aprobadas por un auditor externo.
- También resultados interinos del año actual, si están disponibles.
- Información de transacciones de un proveedor de servicios de pago anterior.
- Un organigrama que indique los Beneficiarios Finales (UBO).
- Pronóstico de los volúmenes de transacciones esperados.
- Volumen de transacciones esperado según cada método de pago.
¿Cómo manejará Mollie la información confidencial sobre mi negocio?
Entendemos que algunos de los documentos solicitados incluyen información sensible de la empresa. Solo pediremos esta información cuando sea necesario. Ten la seguridad de que tu información solo será vista por analistas de riesgo crediticio capacitados para la evaluación financiera.
Si alguna vez no estás seguro si una solicitud de información realmente proviene de Mollie, por favor contacta a nuestro equipo de Ayuda para verificar la solicitud.
¿Qué puedo esperar después de la evaluación financiera?
Evaluaremos el riesgo financiero basado en la información que has proporcionado. Dependiendo de la decisión final, podemos proponer algunas medidas adicionales para reducir el riesgo financiero de tu negocio.