Una transacción de débito directo puede ser rechazada hasta 5 días hábiles después de la fecha del débito directo. Si un débito directo falla, puedes solicitar el motivo de la falla. Recibirás un código de razón, que indica por qué falló la transacción.
Para más información sobre los códigos de motivo, por favor lee la Guía sobre los códigos de motivo para Débito directo SEPA R-transactions (Versión 6.0 / Fecha de publicación: 22 de noviembre de 2021) del European Payments Council.
Estos son los códigos de razón más comunes según lo definido por el Consejo Europeo de Pagos:
| Código de Motivo | Significado |
| AC01 | El IBAN es incorrecto o desconocido. Tu cliente puede haber introducido su IBAN incorrectamente. Deberías pedirle a tu cliente que confirme si el IBAN es correcto. |
| AC04 | El titular de la cuenta ha cerrado la cuenta. Deberías pedirle a tu cliente los datos de una cuenta bancaria diferente. |
| AC06 | No se permite el débito directo en esta cuenta bancaria. No podrás recibir transacciones de débito directo de esta cuenta. Deberías pedirle a tu cliente los datos de una cuenta bancaria diferente. |
| AG02 | La información de la transacción es incorrecta. Por ejemplo, es posible que hayas indicado que la transacción es un primer pago (FRST) en vez de un pago recurrente (RCUR). Otra posibilidad es que no hayas usado una referencia de mandato única. Deberías volver a enviar la transacción con la información correcta. |
| AM04 | No hay fondos suficientes en la cuenta bancaria del cliente. Esto a veces puede indicarse con el código de motivo MS03. Puedes intentar el débito directo nuevamente o contactar a tu cliente. |
| MD01 |
El mandato no es válido. Hay varias razones por las que un mandato podría no ser válido:
Puedes volver a enviar el débito directo como una primera transacción o contactar a tu cliente para crear un nuevo mandato. |
| MD06 | El débito directo ha sido revertido. Esto es una devolución de cargo y es posible dentro de las 8 semanas posteriores a la fecha del débito directo. Si no sabes por qué se revirtió el pago, contacta a tu cliente al respecto. |
| MD07 | Tu cliente ha fallecido. Deberías cancelar cualquier transacción de débito directo futura. Esto a veces puede indicarse con el código de motivo MS03. |
| MS02 | Tu cliente rechazó la transacción de débito directo antes de que se procesara. Si no sabes por qué rechazó la transacción, contacta a tu cliente. Asegúrate de que conozca el importe y el motivo del débito directo para evitar que esto vuelva a ocurrir en el futuro. |
| MS03 | MS03 puede usarse para varios motivos que ya tienen otro código, como fondos insuficientes (AM04). Te recomendamos que contactes a tu cliente para entender qué sucedió con la transacción. |
| SL01 | El banco rechazó el débito directo. El banco de tu cliente puede rechazar una transacción cuando se ha alcanzado el límite diario del cliente o si los débitos directos de la cuenta han sido bloqueados. |
Transacciones SEPA pendientes
Tu saldo puede estar pendiente: esto significa que el pago aún está siendo procesado y este proceso puede tardar hasta 9 días hábiles. Lee más sobre esto en el ¿Por qué está pendiente parte de mi saldo? artículo.
Además, asegúrate de que tu débito directo SEPA esté activado en tu cuenta:
1. Ve a tu Dashboard Mollie y haz clic en el nombre de tu organización en la esquina superior izquierda.
2. Ve a Ajustes de Organización > Métodos de Pago.
3. Activa el débito directo SEPA.
Después de la activación, nuestro equipo revisará tu solicitud. Nuestro objetivo es informarte dentro de 3 días hábiles si puedes usar el débito directo SEPA.
Visualización de transacciones SEPA
Puedes ver todas tus transacciones y filtrarlas por Método (Débito Directo SEPA) para ver sus estados e historial.
Ve a Ventas > filtra por Método > haz clic en cualquier transacción que quieras examinar:
En la pestaña Historial puedes ver todos los eventos asociados con esa transacción y leer una breve descripción:
Aquí es donde también puedes examinar el motivo de fallo si el pago no se procesó correctamente.