Mollie is een financiële dienstverlener, waardoor wij moeten werken volgens de actuele wet- en regelgeving. We beoordelen het financieel risico van onze klanten, indien dit benodigd is. De timing en frequentie van deze beoordelingen zijn afhankelijk van meerdere indicatoren van financieel risico, die in de loop van de tijd kunnen veranderen.
Transacties met betaalmethoden, zoals Klarna, SEPA Direct Debit en creditcards kunnen mogelijk eindigen in geschillen en terugboekingen. Wanneer je betalingen via deze methoden accepteert, is het financiële risico groter voor Mollie en jouw bedrijf. We beoordelen organisaties, die deze betaalmethoden gebruiken, om negatieve gevolgen voor onze klanten en bedrijven te voorkomen.
Welke documenten moet ik aanleveren voor een financiële beoordeling?
Als we een financiële beoordeling van je bedrijf moeten uitvoeren, neemt ons Credit Risk team per e-mail contact met je op. We kunnen om de volgende informatie vragen:
-
Jaarcijfers van de afgelopen 2 jaar.
- Eerste cijfers worden geaccepteerd als de cijfers van vorig jaar nog niet zijn goedgekeurd door een accountant.
- Tevens tussentijdse resultaten van het lopende jaar, indien beschikbaar.
- Transactie-informatie van een eerdere betalingsdienstaanbieder.
- Een organigram of organogram dat Ultimate Beneficial Owners (UBO) aangeeft.
- Prognose van verwachte transactievolumes.
- Verwacht transactievolume volgens elke betalingsmethode.
Hoe gaat Mollie met de vertrouwelijke informatie van mijn bedrijf om?
We begrijpen dat sommige van de gevraagde documenten gevoelige bedrijfsinformatie bevatten. We vragen deze gegevens alleen op als dat nodig is. Je kan er zeker van zijn dat jouw informatie alleen wordt bekeken door getrainde Credit Risk analisten voor de financiële beoordeling.
Als je niet zeker weet of een informatieverzoek echt van Mollie is, neem dan contact op met ons ondersteuningsteam om het verzoek te verifiëren.
Wat kan ik verwachten na de financiële beoordeling?
Op basis van de door jou verstrekte informatie beoordelen wij het financiële risico. Afhankelijk van de uiteindelijke beslissing kunnen we enkele aanvullende maatregelen voorstellen om het financiële risico van jouw onderneming te verlagen.